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    Carteras Profile

    Carteras profile

    Carteras Profile: tú ganas

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    Carteras Profile: tú ganas

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    Las Carteras Profile son nuestra propuesta de inversión automatizada que combina gestión activa y pasiva para lograr la máxima rentabilidad de acuerdo con el perfil de inversor. Nuestra familia de Carteras Profile está compuesta por seis carteras, de menor a mayor perfil de riesgo: White, Grey, Blue, Yellow, Orange y Red.

    Inversión mínima : 3.000 €

    ¿Sabes qué es una Cartera de inversión?

    Rent.¹ desde inicio: +0,8% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +2,4%
    Rentabilidad¹ mayo +0,6%
    Riesgo: Bajo
    Plazo recomendado: 2 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 88%
    █ Renta variable: 12%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile White vs benchmark *
    White jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera White es nuestra solución de inversión más conservadora. Actualmente invierte casi un 70% de sus activos en fondos defensivos de bonos europeos de alta calidad crediticia. La recomendamos para plazos de inversión de 2 años. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +0,8% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Fija Mixta Euro) por un +1,7% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -4,6% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    Frederic Dupuy – Director de inversiones

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo

    Rent.¹ desde inicio: +2,3% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +3,1%
    Rentabilidad¹ mayo: +1,0%
    Riesgo: Medio-bajo
    Plazo recomendado: 4 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 71%
    █ Renta variable: 29%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile Grey vs benchmark *
    Grey jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera Grey es una solución prudente ideal para un plazo de inversión de 4 años. Actualmente invierte más de la mitad de sus activos en fondos defensivos de bonos europeos de alta calidad crediticia y una cuarta parte en acciones internacionales. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +2,4% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Fija Mixta Internacional) por un +2,8% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -6,3% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    Frederic Dupuy – Director de inversiones

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo

    Rent.¹ desde inicio: +3,5% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +3,7%
    Rentabilidad¹ mayo: +1,3%
    Riesgo: Medio
    Plazo recomendado: 5 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 46%
    █ Renta variable: 54%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile Blue vs benchmark *
    Blue jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera Blue es bastante equilibrada en el sentido que, a día de hoy, las inversiones se dividen por igual entre bonos y acciones internacionales. La recomendamos para plazos de inversión de 5 años o más. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +3,7% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +3,1% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -9,2% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    Frederic Dupuy – Director de inversiones

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo

    Rent.¹ desde inicio: +4,3% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +4,1%
    Rentabilidad¹ mayo: +1,4%
    Riesgo: Medio-alto
    Plazo recomendado: 6 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 30%
    █ Renta variable: 70%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile Yellow vs benchmark *
    Yellow jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera Yellow invierte más en acciones que en bonos, pero guardando un nivel de riesgo medio-alto controlado. La recomendamos para plazos de inversión de 6 años o más. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +4,6% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +4,0% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -11,6% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    David Romano – COO

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo

    Rent.¹ desde inicio: +5,3% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +5,3%
    Rentabilidad¹ mayo: +1,2%
    Riesgo: Alto
    Plazo recomendado: 8 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 14%
    █ Renta variable: 86%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile Orange vs benchmark *
    Orange jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera Orange tiene una exposición total a mercados de acciones internacionales superior al 75%. La recomendamos para una inversión de largo plazo, superior a 8 años. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +5,6% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +1,0% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -13,2% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    David Romano – COO

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo

    Rent.¹ desde inicio: +6,2% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +6,0%
    Rentabilidad¹ mayo: +1,1%
    Riesgo: Muy alto
    Plazo recomendado: 10 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 0%
    █ Renta variable: 100%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile Red vs benchmark *
    Red jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera RED es nuestra cartera de mayor riesgo e invierte exclusivamente en acciones. Es una cartera 100% renta variable. La recomendamos para una inversión de largo plazo, superior a 10 años. Desde su inicio en enero 2018 ha generado una rentabilidad anual neta de +6,6% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +2,1% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -13,8% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    David Romano – COO

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo
    💬 La cartera Red es nuestra cartera de mayor riesgo e invierte exclusivamente en acciones... (Ver más)

    Asier Uribeechebarria – CEO

    * ¿Cómo cálculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?

    Información sobre rentabilidades

    Rentabilidades Finanbest: rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todos los días, exactamente igual a la de la cartera modelo (rebalanceos diarios). Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades pueden ser negativas.

    Todos los datos de rentabilidades pasadas en este folleto.

    Datos a 30.06.2023

    La fecha de lanzamiento des nuestras carteras modelo es: 31.3.2017 para las carteras White, Grey, Blue, Yellow y Orange, y 31.12.2017 para la cartera Red. Para que la comparativa sea pertinente, consideramos que la fecha de inicio de la cartera modelo Red es la misma que la de las otras cinco carteras (31.03.2017), utilizando para este periodo back-test la misma composición de cartera (Asset Allocation) que en su fecha de lanzamiento (31.12.2017).

    Rentabilidades Finanbest: rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todo los días, exactamente igual a la de la cartera modelo (re-balanceos diários). Las rentabilidades Finanbest son netas: ya están deducidas la comisión de gestión de cartera flat (0,39%) y la comisión de custodia (0,13%).

    Rentabilidades Inverco: Las rentabilidades publicadas por Inverco representan la rentabilidad media ponderada de los fondos españoles de cada categoría en función de su vocación inversora.
    INVERCO es la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones.

    Inicio: La fecha de lanzamiento des nuestras carteras modelo es 31.3.2017 para las carteras White, Grey, Blue, Yellow y Orange, y 31.12.2017 para la cartera Red.

    Comparativa de la gestión de carteras de Finanbest frente al promedio del sector (productos similares) a través de Inverco: Es importante señalar que los datos que recoge Inverco, si bien es cierto que son netos de las comisiones de gestión de los fondos (TER), no tienen en cuenta posibles comisiones adicionales a las cuales se podrían enfrentar clientes minoristas (como por ejemplo comisiones de custodia, de gestión de cartera, de asesoramiento, de suscripción, de reembolso, de mantenimiento, etc.). Aun así, decidimos comparar esos datos de Inverco con nuestras rentabilidades netas donde sí deducimos nuestra comisión de gestión discrecional flat (0,39% anual) y la comisión de custodia de Cecabank (0,13% anual).

    ⬜ Profile White

    Rent.¹ desde inicio: +0,8% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +2,4%
    Rentabilidad¹ mayo +0,6%
    Riesgo: Bajo
    Plazo recomendado: 2 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 88%
    █ Renta variable: 12%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile White vs benchmark *
    White jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera White es nuestra solución de inversión más conservadora. Actualmente invierte casi un 70% de sus activos en fondos defensivos de bonos europeos de alta calidad crediticia. La recomendamos para plazos de inversión de 2 años. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +0,8% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Fija Mixta Euro) por un +1,7% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -4,6% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    Frederic Dupuy – Director de inversiones

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo
    ⬛ Profile Grey

    Rent.¹ desde inicio: +2,3% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +3,1%
    Rentabilidad¹ mayo: +1,0%
    Riesgo: Medio-bajo
    Plazo recomendado: 4 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 71%
    █ Renta variable: 29%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile Grey vs benchmark *
    Grey jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera Grey es una solución prudente ideal para un plazo de inversión de 4 años. Actualmente invierte más de la mitad de sus activos en fondos defensivos de bonos europeos de alta calidad crediticia y una cuarta parte en acciones internacionales. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +2,4% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Fija Mixta Internacional) por un +2,8% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -6,3% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    Frederic Dupuy – Director de inversiones

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo
    🟦 Profile Blue

    Rent.¹ desde inicio: +3,5% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +3,7%
    Rentabilidad¹ mayo: +1,3%
    Riesgo: Medio
    Plazo recomendado: 5 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 46%
    █ Renta variable: 54%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile Blue vs benchmark *
    Blue jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera Blue es bastante equilibrada en el sentido que, a día de hoy, las inversiones se dividen por igual entre bonos y acciones internacionales. La recomendamos para plazos de inversión de 5 años o más. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +3,7% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +3,1% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -9,2% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    Frederic Dupuy – Director de inversiones

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo
    🟨 Profile Yellow

    Rent.¹ desde inicio: +4,3% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +4,1%
    Rentabilidad¹ mayo: +1,4%
    Riesgo: Medio-alto
    Plazo recomendado: 6 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 30%
    █ Renta variable: 70%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile Yellow vs benchmark *
    Yellow jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera Yellow invierte más en acciones que en bonos, pero guardando un nivel de riesgo medio-alto controlado. La recomendamos para plazos de inversión de 6 años o más. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +4,6% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +4,0% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -11,6% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    David Romano – COO

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo
    🟧 Profile Orange

    Rent.¹ desde inicio: +5,3% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +5,3%
    Rentabilidad¹ mayo: +1,2%
    Riesgo: Alto
    Plazo recomendado: 8 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 14%
    █ Renta variable: 86%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile Orange vs benchmark *
    Orange jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera Orange tiene una exposición total a mercados de acciones internacionales superior al 75%. La recomendamos para una inversión de largo plazo, superior a 8 años. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +5,6% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +1,0% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -13,2% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    David Romano – COO

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo
    🟥 Profile Red

    Rent.¹ desde inicio: +6,2% anual
    Rentabilidad¹ 2023: +6,0%
    Rentabilidad¹ mayo: +1,1%
    Riesgo: Muy alto
    Plazo recomendado: 10 años
    Comisiones: Flat o Winner
    █ Renta fija: 0%
    █ Renta variable: 100%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de mayo

    Finanbest Profile Red vs benchmark *
    Red jun23
    Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

    La cartera RED es nuestra cartera de mayor riesgo e invierte exclusivamente en acciones. Es una cartera 100% renta variable. La recomendamos para una inversión de largo plazo, superior a 10 años. Desde su inicio en enero 2018 ha generado una rentabilidad anual neta de +6,6% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +2,1% anual. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -13,8% durante la crisis del Covid en marzo 2020.

    David Romano – COO

    ¹¿Cómo calculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    equipo
    💬 La cartera Red es nuestra cartera de mayor riesgo e invierte exclusivamente en acciones... (Ver más)

    Asier Uribeechebarria – CEO

    * ¿Cómo cálculamos las rentabilidades y cómo hacemos el benchmark de las Carteras Profile?
    📈 Rentabilidades

    Información sobre rentabilidades

    Rentabilidades Finanbest: rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todos los días, exactamente igual a la de la cartera modelo (rebalanceos diarios). Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades pueden ser negativas.

    Todos los datos de rentabilidades pasadas en este folleto.

    Datos a 30.06.2023

    La fecha de lanzamiento des nuestras carteras modelo es: 31.3.2017 para las carteras White, Grey, Blue, Yellow y Orange, y 31.12.2017 para la cartera Red. Para que la comparativa sea pertinente, consideramos que la fecha de inicio de la cartera modelo Red es la misma que la de las otras cinco carteras (31.03.2017), utilizando para este periodo back-test la misma composición de cartera (Asset Allocation) que en su fecha de lanzamiento (31.12.2017).

    Rentabilidades Finanbest: rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todo los días, exactamente igual a la de la cartera modelo (re-balanceos diários). Las rentabilidades Finanbest son netas: ya están deducidas la comisión de gestión de cartera flat (0,39%) y la comisión de custodia (0,13%).

    Rentabilidades Inverco: Las rentabilidades publicadas por Inverco representan la rentabilidad media ponderada de los fondos españoles de cada categoría en función de su vocación inversora.
    INVERCO es la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones.

    Inicio: La fecha de lanzamiento des nuestras carteras modelo es 31.3.2017 para las carteras White, Grey, Blue, Yellow y Orange, y 31.12.2017 para la cartera Red.

    Comparativa de la gestión de carteras de Finanbest frente al promedio del sector (productos similares) a través de Inverco: Es importante señalar que los datos que recoge Inverco, si bien es cierto que son netos de las comisiones de gestión de los fondos (TER), no tienen en cuenta posibles comisiones adicionales a las cuales se podrían enfrentar clientes minoristas (como por ejemplo comisiones de custodia, de gestión de cartera, de asesoramiento, de suscripción, de reembolso, de mantenimiento, etc.). Aun así, decidimos comparar esos datos de Inverco con nuestras rentabilidades netas donde sí deducimos nuestra comisión de gestión discrecional flat (0,39% anual) y la comisión de custodia de Cecabank (0,13% anual).

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    Inversión

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    El siguiente gráfico te muestra los posibles resultados de las inversiones, a diferentes plazos, con sus porcentajes de probabilidad2

    2Las rentabilidades futuras no se garantizan y pueden diferir de la rentabilidad esperada.

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