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Carteras Profile

Carteras Profile: tú ganas

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Carteras Profile: tú ganas

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Las Carteras Profile son nuestra propuesta de inversión automatizada que combina gestión activa y pasiva para lograr la máxima rentabilidad de acuerdo con el perfil de inversor. Nuestra familia de Carteras Profile está compuesta por seis carteras, de menor a mayor perfil de riesgo: White, Grey, Blue, Yellow, Orange y Red.

Rentabilidad 2020*: 0,5%
Riesgo: Bajo
Plazo recomendado: 2 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 92%
Renta variable: 8%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile White vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-white
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera White es nuestra solución de inversión más conservadora. Actualmente invierte un 75% de sus activos en fondos defensivos de bonos europeos de alta calidad crediticia. La recomendamos para plazos de inversión de 2 años. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +1,3% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Fija Mixta Euro) por un +2,4% anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +5,8%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -4,6% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en +0,5%.

Frederic Dupuy – Director de inversiones

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Frederic Dupuy – Director de inversiones

Rentabilidad 2020*: 0,6%
Riesgo: Medio-bajo
Plazo recomendado: 4 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 73%
Renta variable: 27%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile Grey vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-grey
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera Grey es una solución prudente ideal para un plazo de inversión de 4 años. Actualmente invierte más de la mitad de sus activos en fondos defensivos de bonos europeos de alta calidad crediticia y una cuarta parte en acciones internacionales. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +2,0% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Fija Mixta Internacional) por un +2,4% anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +10%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -6,3% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en +0,6%.

Frederic Dupuy – Director de inversiones

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Frederic Dupuy – Director de inversiones

Rentabilidad 2020*: 0,3%
Riesgo: Medio
Plazo recomendado: 5 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 54%
Renta variable: 46%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile Blue vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-blue
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera Blue es bastante equilibrada en el sentido que, a día de hoy, las inversiones se dividen casi por igual entre bonos y acciones internacionales. La recomendamos para plazos de inversión de 5 años o más. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +3,3% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +3,7% anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +16,6%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -9,2% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en +0,3%.

Borja Morenés – Director comercial

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Borja Morenés – Director comercial

Rentabilidad 2020*: –0,9%
Riesgo: Medio-alto
Plazo recomendado: 6 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 34%
Renta variable: 66%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile Yellow vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-yellow
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera Yellow invierte más en acciones que en bonos, pero guardando un nivel de riesgo medio-alto controlado. La recomendamos para plazos de inversión de 6 años o más. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +2,9% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +3,4 anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +19,8%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -11,6% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en -0,9%.

Borja Morenés – Director comercial

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Borja Morenés – Director comercial

Rentabilidad 2020*: –2,3%
Riesgo: Alto
Plazo recomendado: 8 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 21%
Renta variable: 79%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile Orange vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-orange
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera Orange tiene una exposición total a mercados de acciones internacionales superior al 75%. La recomendamos para una inversión de largo plazo, superior a 8 años. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +3,0% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +3,7% anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +22,3%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -13,2% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en -2,3%.

Asier Uribeechebarria – CEO

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Asier Uribeechebarria – CEO

Rentabilidad 2020*: –5,0%
Riesgo: Muy alto
Plazo recomendado: 10 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 0%
Renta variable: 100%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile Red vs benchmark *
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Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera RED es nuestra cartera de mayor riesgo e invierte exclusivamente en acciones. Es una cartera 100% renta variable y 100% indexada. La recomendamos para una inversión de largo plazo, superior a 10 años. Desde su inicio en enero 2018 ha generado una rentabilidad anual neta de +2,8% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +5,1% anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +27,1%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -13,8% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en -5,0%.

Asier Uribeechebarria – CEO

ASIER-URIBEECHEBARRIA-2

Asier Uribeechebarria – CEO

Información sobre rentabilidades

Rentabilidades Finanbest: rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todos los días, exactamente igual a la de la cartera modelo (rebalanceos diarios). Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades pueden ser negativas.

La fecha de lanzamiento des nuestras carteras modelo es: 31.3.2017 para las carteras White, Grey, Blue, Yellow y Orange, y 31.12.2017 para la cartera Red. Para que la comparativa sea pertinente, consideramos que la fecha de inicio de la cartera modelo Red es la misma que la de las otras cinco carteras (31.03.2017), utilizando para este periodo back-test la misma composición de cartera (Asset Allocation) que en su fecha de lanzamiento (31.12.2017).

Rentabilidades Finanbest: rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todo los días, exactamente igual a la de la cartera modelo (re-balanceos diários). Las rentabilidades Finanbest son netas: ya están deducidas la comisión de gestión de cartera (0,39%) y la comisión de custodia (0,13%).

Rentabilidades Inverco: Las rentabilidades publicadas por Inverco representan la rentabilidad media ponderada de los fondos españoles de cada categoría en función de su vocación inversora.
INVERCO es la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones.

Comparativa de la gestión de carteras de Finanbest frente al promedio del sector (productos similares) a través de Inverco: Es importante señalar que los datos que recoge Inverco, si bien es cierto que son netos de las comisiones de gestión de los fondos (TER), no tienen en cuenta posibles comisiones adicionales a las cuales se podrían enfrentar clientes minoristas (como por ejemplo comisiones de custodia, de gestión de cartera, de asesoramiento, de suscripción, de reembolso, de mantenimiento, de éxito, etc.). Aun así, decidimos comparar esos datos de Inverco con nuestras rentabilidades netas donde sí deducimos nuestra comisión de gestión discrecional (0,39% anual) y la comisión de custodia de Cecabank (0,13% anual).

⬜ Profile White

Rentabilidad 2020*: 0,5%
Riesgo: Bajo
Plazo recomendado: 2 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 92%
Renta variable: 8%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile White vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-white
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera White es nuestra solución de inversión más conservadora. Actualmente invierte un 75% de sus activos en fondos defensivos de bonos europeos de alta calidad crediticia. La recomendamos para plazos de inversión de 2 años. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +1,3% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Fija Mixta Euro) por un +2,4% anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +5,8%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -4,6% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en +0,5%.

Frederic Dupuy – Director de inversiones

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Frederic Dupuy – Director de inversiones

⬛ Profile Grey

Rentabilidad 2020*: 0,6%
Riesgo: Medio-bajo
Plazo recomendado: 4 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 73%
Renta variable: 27%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile Grey vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-grey
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera Grey es una solución prudente ideal para un plazo de inversión de 4 años. Actualmente invierte más de la mitad de sus activos en fondos defensivos de bonos europeos de alta calidad crediticia y una cuarta parte en acciones internacionales. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +2,0% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Fija Mixta Internacional) por un +2,4% anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +10%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -6,3% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en +0,6%.

Frederic Dupuy – Director de inversiones

Fred-Home-2

Frederic Dupuy – Director de inversiones

🟦 Profile Blue

Rentabilidad 2020*: 0,3%
Riesgo: Medio
Plazo recomendado: 5 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 54%
Renta variable: 46%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile Blue vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-blue
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera Blue es bastante equilibrada en el sentido que, a día de hoy, las inversiones se dividen casi por igual entre bonos y acciones internacionales. La recomendamos para plazos de inversión de 5 años o más. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +3,3% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +3,7% anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +16,6%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -9,2% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en +0,3%.

Borja Morenés – Director comercial

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Borja Morenés – Director comercial

🟨 Profile Yellow

Rentabilidad 2020*: –0,9%
Riesgo: Medio-alto
Plazo recomendado: 6 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 34%
Renta variable: 66%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile Yellow vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-yellow
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera Yellow invierte más en acciones que en bonos, pero guardando un nivel de riesgo medio-alto controlado. La recomendamos para plazos de inversión de 6 años o más. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +2,9% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +3,4 anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +19,8%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -11,6% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en -0,9%.

Borja Morenés – Director comercial

borja_morenes_optim-2

Borja Morenés – Director comercial

🟧 Profile Orange

Rentabilidad 2020*: –2,3%
Riesgo: Alto
Plazo recomendado: 8 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 21%
Renta variable: 79%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile Orange vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-orange
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera Orange tiene una exposición total a mercados de acciones internacionales superior al 75%. La recomendamos para una inversión de largo plazo, superior a 8 años. Desde su inicio en abril 2017 ha generado una rentabilidad anual neta de +3,0% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +3,7% anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +22,3%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -13,2% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en -2,3%.

Asier Uribeechebarria – CEO

ASIER-URIBEECHEBARRIA-2

Asier Uribeechebarria – CEO

🟥 Profile Red

Rentabilidad 2020*: –5,0%
Riesgo: Muy alto
Plazo recomendado: 10 años
Comisiones: Flat o Winner
Renta fija: 0%
Renta variable: 100%

¿Esta cartera es para mí?

Finanbest Profile Red vs benchmark *
Benchmark-Finanbest-profile-red
Las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura

La cartera RED es nuestra cartera de mayor riesgo e invierte exclusivamente en acciones. Es una cartera 100% renta variable y 100% indexada. La recomendamos para una inversión de largo plazo, superior a 10 años. Desde su inicio en enero 2018 ha generado una rentabilidad anual neta de +2,8% superando su benchmark (Inverco categoría Renta Variable Mixta Internacional) por un +5,1% anual. El año pasado logró una rentabilidad neta de +27,1%. Su peor rentabilidad mensual ha sido un -13,8% durante la crisis de Covid en marzo 2020. Desde entonces la rentabilidad se ha recuperado y este año, a cierre del mes de agosto, está en -5,0%.

Asier Uribeechebarria – CEO

ASIER-URIBEECHEBARRIA-2

Asier Uribeechebarria – CEO

📈 Rentabilidades

Información sobre rentabilidades

Rentabilidades Finanbest: rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todos los días, exactamente igual a la de la cartera modelo (rebalanceos diarios). Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades pueden ser negativas.

La fecha de lanzamiento des nuestras carteras modelo es: 31.3.2017 para las carteras White, Grey, Blue, Yellow y Orange, y 31.12.2017 para la cartera Red. Para que la comparativa sea pertinente, consideramos que la fecha de inicio de la cartera modelo Red es la misma que la de las otras cinco carteras (31.03.2017), utilizando para este periodo back-test la misma composición de cartera (Asset Allocation) que en su fecha de lanzamiento (31.12.2017).

Rentabilidades Finanbest: rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todo los días, exactamente igual a la de la cartera modelo (re-balanceos diários). Las rentabilidades Finanbest son netas: ya están deducidas la comisión de gestión de cartera (0,39%) y la comisión de custodia (0,13%).

Rentabilidades Inverco: Las rentabilidades publicadas por Inverco representan la rentabilidad media ponderada de los fondos españoles de cada categoría en función de su vocación inversora.
INVERCO es la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones.

Comparativa de la gestión de carteras de Finanbest frente al promedio del sector (productos similares) a través de Inverco: Es importante señalar que los datos que recoge Inverco, si bien es cierto que son netos de las comisiones de gestión de los fondos (TER), no tienen en cuenta posibles comisiones adicionales a las cuales se podrían enfrentar clientes minoristas (como por ejemplo comisiones de custodia, de gestión de cartera, de asesoramiento, de suscripción, de reembolso, de mantenimiento, de éxito, etc.). Aun así, decidimos comparar esos datos de Inverco con nuestras rentabilidades netas donde sí deducimos nuestra comisión de gestión discrecional (0,39% anual) y la comisión de custodia de Cecabank (0,13% anual).

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El siguiente gráfico te muestra los posibles resultados de las inversiones, a diferentes plazos, con sus porcentajes de probabilidad2

2Las rentabilidades futuras no se garantizan y pueden diferir de la rentabilidad esperada.

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