¿Tienes dudas?

    Te llamamos

    O puedes contactarnos en el 914 287 393 o en teayudamos@finanbest.com. Dada la situación de excepcionalidad provocada por el Covid19, te rogamos utilices de manera preferente el correo electrónico para poder darte un mejor servicio. Nuestro horario de atención es de lunes a viernes de 9h a 18h

    ¡Gracias!

    Nos pondremos en contacto contigo lo antes posible

    Cartera Green ISR

    Cartera Green ISR

    Slider

    Cartera Green ISR

    Slider

    Un número cada vez mayor de clientes demanda que sus ahorros financien proyectos y empresas que tengan un impacto positivo desde un punto de vista social y/o medio-ambiental.

     

    A través de nuestra cartera Finanbest Green ISR, seleccionamos los mejores fondos de Inversión Socialmente Responsable (ISR) para ofrecerte una exposición real a empresas y organismos concienciados con su impacto en la sociedad y en el medioambiente. Primamos el factor Ecológico (eficiencia energética, lucha contra el cambio climático, preservación del medio ambiente, transición energética, etc.) y nos esforzamos en evitar el “green washing”.

     

    Ocho de los fondos que componen esta cartera están incluidos en el «artículo 9» del reglamento europeo SFDR (Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles), el más exigente en cuanto a Sostenibilidad, y dos fondos están incluidos en el «artículo 8».

    • Artículo 9 : Productos con un Objetivo de Inversión Sostenible
    • Artículo 8 : Productos que promocionan Características de Sostenibilidad

     

    El reglamento SFDR es parte de la propuesta de la UE para reorientar capital hacia negocios más sostenibles. Una parte clave del nuevo reglamento es la clasificación de los fondos. Los fondos de las categorías «artículo 8» y «artículo 9» están sujetos a los más altos estándares de divulgación bajo la SFDR.

     

    Rent.¹ últimos 12 meses: +22,6%
    Rentabilidad¹ 2021: +12,2%
    Riesgo: medio-alto
    Plazo recomendado: 6 años
    Inversión mínima: 3.000€ 
    Renta fija: 32%
    Renta variable: 68%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de octubre

    Tipo de estrategia
    ISR & integración ASG: 39%
    Impacto & Temático: 51%
    Green Bonds: 10%

    La cartera Green ISR tiene un perfil de riesgo medio-alto y la recomendamos para plazos de inversión superiores a 6 años. A diferencia de las carteras Profile, esta cartera invierte principalmente en fondos de gestión activa, tanto en Renta Fija como en Renta Variable. Combina fondos de Bonos Verdes, fondos ISR/ASG, y fondos de Impacto y de Temáticas medioambientales.

    Frederic Dupuy – Director de inversiones

    equipo

    Todos los fondos de la cartera Green ISR son de gestoras firmantes de los Principios para la Inversión Responsable UNPRI promovidos por Naciones Unidas.

    Adicionalmente, varios fondos de la cartera han obtenido distintas acreditaciones de inversión sostenible y responsable. Las detallamos a seguir:

    fondos ISR

    Creada y respaldada por el Ministerio de Finanzas francés. El objetivo de la insignia es aumentar la visibilidad de los productos SRI entre los ahorradores en Francia y Europa.

    fondos ISR

    Garantiza a todos los inversores que los productos financieros en los que invierten contribuyen a la financiación de la transición energética y ecológica.

    fondos ISR

    Promueve la inversión sostenible. Reconoce aquellos fondos que incorporan el análisis de criterios y consideraciones ambientales, sociales y de buena gobernanza.

    fondos ISR

    Es la asociación de la industria que promueve la inversión sostenible en Alemania, Austria y Suiza. El objetivo de FNG es mejorar los estándares de calidad para productos de inversión sostenibles.

    fondos ISR

    Se creó en 2019 por iniciativa de Febelfin, la Federación belga del sector financiero, y lo otorga la Central Labelling Agency, un organismo independiente.

    Aunque la cartera Green ISR se lanza realmente en el mes de septiembre 2020, podemos calcular, a través de una simulación (backtest), cuál hubiese sido su rentabilidad en el año 2019 y en el año pasado hasta su fecha de lanzamiento el 31 de agosto 2020.

    – Rentabilidad backtest 2019 : +23,7% neto
    – Rentabilidad backtest 2020 : +13,8% neto

    – Rentabilidad 2021 a 31 de octubre: +12,2% neto
    – Rentabilidad desde inicio a 31 de octubre, anualizada: +20,1% neto

    Rentabilidades de la cartera modelo Green ISR: rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todo los días, exactamente igual a la de la cartera modelo Green ISR (re-balanceos diários). La rentabilidad es neta: ya están deducidas la comisión de gestión de cartera (0,39%) y la comisión de custodia (0,13%).
    Las Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades pueden ser negativas.
    Composición

    Rent.¹ últimos 12 meses: +22,6%
    Rentabilidad¹ 2021: +12,2%
    Riesgo: medio-alto
    Plazo recomendado: 6 años
    Inversión mínima: 3.000€ 
    Renta fija: 32%
    Renta variable: 68%

    ¿Esta cartera es para mí?

    Datos a 31 de octubre

    Tipo de estrategia
    ISR & integración ASG: 39%
    Impacto & Temático: 51%
    Green Bonds: 10%

    La cartera Green ISR tiene un perfil de riesgo medio-alto y la recomendamos para plazos de inversión superiores a 6 años. A diferencia de las carteras Profile, esta cartera invierte principalmente en fondos de gestión activa, tanto en Renta Fija como en Renta Variable. Combina fondos de Bonos Verdes, fondos ISR/ASG, y fondos de Impacto y de Temáticas medioambientales.

    Frederic Dupuy – Director de inversiones

    equipo
    Acreditaciones

    Todos los fondos de la cartera Green ISR son de gestoras firmantes de los Principios para la Inversión Responsable UNPRI promovidos por Naciones Unidas.

    Adicionalmente, varios fondos de la cartera han obtenido distintas acreditaciones de inversión sostenible y responsable. Las detallamos a seguir:

    fondos ISR

    Creada y respaldada por el Ministerio de Finanzas francés. El objetivo de la insignia es aumentar la visibilidad de los productos SRI entre los ahorradores en Francia y Europa.

    fondos ISR

    Garantiza a todos los inversores que los productos financieros en los que invierten contribuyen a la financiación de la transición energética y ecológica.

    fondos ISR

    Promueve la inversión sostenible. Reconoce aquellos fondos que incorporan el análisis de criterios y consideraciones ambientales, sociales y de buena gobernanza.

    fondos ISR

    Es la asociación de la industria que promueve la inversión sostenible en Alemania, Austria y Suiza. El objetivo de FNG es mejorar los estándares de calidad para productos de inversión sostenibles.

    fondos ISR

    Se creó en 2019 por iniciativa de Febelfin, la Federación belga del sector financiero, y lo otorga la Central Labelling Agency, un organismo independiente.

    Rentabilidad

    Aunque la cartera Green ISR se lanza realmente en el mes de septiembre 2020, podemos calcular, a través de una simulación (backtest), cuál hubiese sido su rentabilidad en el año 2019 y en el año pasado hasta su fecha de lanzamiento el 31 de agosto 2020.

    – Rentabilidad backtest 2019 : +23,7% neto
    – Rentabilidad backtest 2020 : +13,8% neto

    – Rentabilidad 2021 a 31 de octubre: +12,2% neto
    – Rentabilidad desde inicio a 31 de octubre, anualizada: +20,1% neto

    Rentabilidades de la cartera modelo Green ISR: rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todo los días, exactamente igual a la de la cartera modelo Green ISR (re-balanceos diários). La rentabilidad es neta: ya están deducidas la comisión de gestión de cartera (0,39%) y la comisión de custodia (0,13%).
    Las Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades pueden ser negativas.

    ¿Cómo es nuestra estrategia de inversión?

    Green Bonds

    fondos ISR

    Los Bonos Verdes son emisiones de renta fija de instituciones públicas o privadas cuyo objetivo es la financiación de proyectos sostenibles. El dinero obtenido se destina exclusivamente para la financiación de proyectos con un fin medioambiental en áreas tan diversas como las energías renovables, la eficiencia energética, el transporte limpio, adaptación al cambio climático, la prevención y el control de la contaminación, y la gestión sostenible de los recursos naturales. Estos bonos están alineados con los Green Bond Principles (GBP) y sus directrices de integridad, transparencia, publicidad y reporte de informes.

    Impacto & temática medioambiental

    fondos ISR

    La inversión de impacto tiene como objetivo generar un impacto social o medioambiental positivo y mensurable, y al mismo tiempo generar un retorno financiero. Los fondos temáticos de renta variable invierten en acciones de empresas que proporcionan soluciones a retos medioambientales específicos, en sectores concretos (por ejemplo: sector ecología, sector agua & residuos), o siguiendo un objetivo particular como por ejemplo “bajo en carbono” (“low carbon”).

    ISR & integración ASG

    fondos ISR

    Los fondos ISR excluyen empresas de sectores controvertidos y/o integran criterios ASG (Ambientales, Sociales, y de Gobierno corporativo) en sus decisiones de inversión. Las exclusiones pueden referirse a países con regímenes políticos opresivos, a sectores concretos como el carbón o el armamento civil y militar, o a empresas con las peores puntuaciones ASG. La integración de criterios ASG ha de entenderse como una herramienta complementaria al análisis financiero tradicional, que ofrece un mayor grado de información sobre riesgos actuales y potenciales. Esta integración puede ayudar a detectar fuentes de valor futuro, y también a disminuir el riesgo de las inversiones (por ejemplo, el riesgo reputacional).

    ¿Alguna duda?

    Si tienes alguna duda, nuestro equipo estará encantado de ayudarte en el teléfono 914 287 393, a través de nuestro chat o en el e-mail teayudamos@finanbest.com