Mi cartera de inversión
1 de 7 Cartera Green ISR
Plazo recomendado
6 años
Riesgo
Medio - Alto
Renta Fija
30%
Renta Variable
70%
La cartera Green ISR tiene un perfil de riesgo medio-alto y la recomendamos para plazos de inversión superiores a 6 años. A diferencia de las carteras Profile, esta cartera invierte principalmente en fondos de gestión activa, tanto en Renta Fija como en Renta Variable. Combina fondos de Bonos Verdes, fondos ISR y de integración ASG, y fondos de Impacto y de Temáticas medioambientales.
La Cartera Green ISR se compone de once fondos de inversión de grandes gestoras internacionales. Actualmente esta cartera invierte, a nivel global, un 30% en fondos de Renta Fija y un 70% en fondos de Renta Variable. Nos encargamos de gestionar de forma dinámica su composición para que sea siempre la óptima para su nivel de riesgo.
Nueve de los fondos que componen esta cartera están incluidos en el «artículo 9» del reglamento europeo SFDR (Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles), el más exigente en cuanto a Sostenibilidad, y dos fondos están incluidos en el «artículo 8».
- – Artículo 9 : Fondos con un Objetivo de Inversión Sostenible
- – Artículo 8 : Fondos que promocionan Características de Sostenibilidad
2 de 7 Rentabilidades
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- – Rentabilidad desde inicio, anualizada: +3,7%
- – Rentabilidad neta 2021: +14,2%
- – Rentabilidad neta 2022: -16,3%
- – Rentabilidad neta 2023: +4,0%
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Rentabilidades de la cartera modelo Green ISR: rentabilidades teóricas de una inversión simulada cuya composición es, todo los días, exactamente igual a la de la cartera modelo Green ISR (re-balanceos diarios). Las rentabilidades son netas: ya están deducidas la comisión de gestión de cartera flat (0,39%) y la comisión de custodia (0,13%). Fecha de lanzamiento de la cartera Green ISR : 31 agosto 2020. Las Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades pueden ser negativas. Datos a 28 de febrero
3 de 7 ¿Dónde está mi dinero?
Los fondos de la cartera se dividen en tres categorías:
- Fondos de Bonos Verdes (Green Bonds)
- Fondos ISR y/o de integración ASG (criterios Ambientales, Sociales, y de Gobierno corporativo)
- Fondos de Impacto y de Temáticas medioambientales
| Mercado | Gestora | Tipo de estrategia | Peso |
|---|---|---|---|
| Renta Fija Diversificada | BlackRock | Bonos Verdes | 15 % |
| Renta Fija Países Emergentes | DPAM | ISR & integración ASG | 6 % |
| Renta Fija Alto Rendimiento | Candriam | ISR & integración ASG | 9 % |
| Renta Variable Países Emergentes | Candriam | ISR & integración ASG | 15 % |
| Renta Variable Global | Amundi | Impacto/Temático | 15 % |
| Renta Variable Sector Ecológico | Nordea | Impacto/Temático | 9 % |
| Renta Variable Sector Ecológico | Pictet | Impacto/Temático | 5 % |
| Renta Variable Sector Ecológico | BNP Paribas | Impacto/Temático | 5 % |
| Renta Variable Sector Agua | Fidelity | Impacto/Temático | 5 % |
| Renta Variable Energía Alternativa | Guinness | Impacto/Temático | 9 % |
| Renta Variable Energía Alternativa | Robeco | Impacto/Temático | 7 % |
Tu dinero estará invertido en los mejores fondos de inversión de las más prestigiosas gestoras del mundo. Los hemos seleccionamos de forma totalmente independiente : no cobramos nada por parte de las gestoras de los fondos que componen la cartera. Muchos de estos fondos obtuvieron acreditaciones internacionales de Inversión Sostenible y Responsable o de impacto medioambiental positivo.
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Nueve de los fondos que componen esta cartera están incluidos en el «artículo 9» del reglamento europeo SFDR (Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles), el más exigente en cuanto a Sostenibilidad, y dos fondos están incluidos en el «artículo 8».
- – Artículo 9 : Fondos con un Objetivo de Inversión Sostenible
- – Artículo 8 : Fondos que promocionan Características de Sostenibilidad
A diferencia de las otras carteras Profile, esta cartera invierte principalmente en fondos de gestión activa, tanto en Renta Fija como en Renta Variable : pensamos que la gestión activa es necesaria para abarcar correctamente los criterios ASG y las inversiones de impacto social y medioambiental, entre otras cosas por la parte de subjetividad y de análisis cualitativo (es decir, no indexable) que conllevan.
| Peso | Fondo (clic para más detalles) | Código ISIN | Estilo de gestión |
|---|---|---|---|
| 15 % | iShares Green Bond Index Fund | IE00BD0DT792 | Pasiva |
| 6 % | DPAM Bonds Emerging Markets Sustainable | LU0966596875 | Activa |
| 9 % | Candriam SRI Bond Global High Yield | LU1644441476 | Activa |
| 15 % | Candriam SRI Equity Emerging Markets | LU1434524259 | Activa |
| 15 % | Amundi Index MSCI Global Climate Change | LU1437020909 | Pasiva |
| 9 % | Nordea Global Climate & Environment Fund | LU0348927095 | Activa |
| 5 % | Pictet Global Environmental Opportunities | LU0503631631 | Activa |
| 5 % | BNP Paribas Funds Climate Impact | LU0406803147 | Activa |
| 5 % | Fidelity Sustainable Water & Waste Fund | LU1892830081 | Activa |
| 9 % | Guinness Sustainable Energy | IE00BFYV9M80 | Activa |
| 7 % | Robeco Smart Energy Equities | LU2145462722 | Activa |
4 de 7 Ventajas y fortalezas
| Ventajas | Banca |
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|---|---|---|
Las comisiones más bajasAhorra hasta un 80% en comisiones y otros costes frente a la banca tradicional. |
close | done |
Somos independientesNo tenemos conflictos de interés. Invertimos en fondos indexados y de gestión pasiva de forma independiente. No cobramos nada de las gestoras de los fondos que elegimos. |
close | done |
Gestión dinámicaAjustamos y supervisamos tus inversiones por ti. |
close | done |
Los productos de inversión y de ahorro tradicionales sufren de tres grandes problemas que afectan negativamente a sus rentabilidades:
- Altos costes y comisiones
- Fuertes conflictos de interés
- Asesoramiento deficiente
En Finanbest generamos más rentabilidad y ofrecemos una solución a los tres inconvenientes principales de la banca:
1- Tenemos comisiones radicalmente bajas:
- El coste total de nuestra gestión es entre un 70% y 80% inferior al de la banca. Es un ahorro muy significativo y por lo tanto una rentabilidad adicional importante.
- Nuestro modelo automatizado y 100% digital elimina los costes y comisiones indebidos.
2- Somos independientes:
- Cobramos 0€ de las gestoras de los fondos que seleccionamos, y por tanto no tenemos conflictos de interés.
- No tenemos fondos propios (no vendemos nuestros productos)
- Seleccionamos los mejores fondos de inversión entre más de 50.000 fondos de más de 1.000 prestigiosas gestoras internacionales. ¿El resultado?No obtendrás para tu cartera fondos de tu banco ni de sus gestoras, sino los mejores fondos del mundo, y al mejor precio.
3- Más que un mero asesoramiento inicial: Después de definir tu perfil de inversor y ofrecerte una cartera optimizada y diversificada globalmente, también nos encargamos de gestionar tu cartera de forma dinámica:
- Ajustamos las inversiones de tu cartera a las evoluciones de la coyuntura económica y a los cambios de tendencia que detectamos en los mercados.
- Supervisamos y optimizamos continuamente las inversiones para que la diversificación de tu cartera esté siempre correctamente adaptada a tu perfil de riesgo.
5 de 7 Plazo de inversión
Puedes retirar tus fondos en cualquier momento y sin costes adicionales, aunque nosotros recomendamos siempre que las inversiones sean a largo plazo. El plazo recomendado para invertir en la cartera Green ISR es de 6 años.
6 de 7 Costes y comisiones
Las Carteras Profile de Finanbest tienen tres comisiones: comisión de gestión, comisión de custodia y coste de los fondos (TER). A continuación las detallamos, todas ellas son anuales IVA incluido.
La comisión de gestión Finanbest tiene dos modalidades (Flat y Winner) y cinco tramos en función del capital de la cartera, el cliente elige la que prefiera y la puede cambiar una vez al año (en el mes de enero):
| COMISIÓN DE GESTIÓN | |||
| CAPITAL GESTIONADO |
FLAT (sobre capital gestionado) |
WINNER (sobre plusvalía) |
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| 3.000€ – 100.000€ | 0,39% | 8% | |
| 100.001€ – 500.000€ | 0,35% | 7% | |
| 500.001€ – 1.000.000€ | 0,30% | 6% | |
| 1.000.001€ – 5.000.000€ | 0,25% | 5% | |
| Más de 5.000.000€ | 0,15% | 4% | |
Ambas modalidades se calculan con devengo diario.
Flat: Se cobra trimestralmente.
Winner: Se cobra anualmente, solo si a 31 de diciembre la cartera tiene plusvalía. Se toma como referencia para el cálculo de la plusvalía el valor de la cartera el 1 de enero o fecha de inicio de la inversión (reseteo anual), y se tienen en cuenta las aportaciones y retiradas realizadas por el cliente en el año natural.
| OTRAS COMISIONES | |||
| Custodia Cecabank | 0,13% (0,06% para cuentas con más de 1.000.000€) | ||
| Coste medio fondo (TER) | 0,67% | ||
El TER medio de los fondos varía en función de la Cartera Profile elegida.
El coste total incluye:
- La realización y perfilado de tu cartera de fondos ideal
- Gestión dinámica experta de tus inversiones
- Apertura y mantenimiento de la cuenta en la que están custodiados tus valores y tu efectivo en el banco Cecabank.
Invirtiendo en Finanbest, y a diferencia de las entidades financieras tradicionales, no soportarás ninguna de las siguientes comisiones:
- Suscripción – 0€
- Reembolso – 0€
- Comercialización o retrocesiones – 0€
Finanbest tampoco cobra nada por parte de las gestoras de los fondos que selecciona para las carteras de sus clientes. Invertimos de forma independiente.
Por lo tanto, todo claro, transparente y sin sustos ni disgustos de última hora.
7 de 7 Garantía de Seguridad
- Nos encargamos de abrir una cuenta corriente y una cuenta de valores a tu nombre en Cecabank, el mayor banco custodio de España.
- Estamos registrados y regulados por la CNMV con nº de registro 271, como Agencia de Valores.
- Tus inversiones están garantizadas por el Fondo de Garantía de Inversiones (hasta 100.000 euros).
