Mi cartera de inversión

1 de 7 Cartera Green ISR

Plazo recomendado

6 años

Riesgo

Medio - Alto

Renta Fija

34%

Renta Variable

66%

La cartera Green ISR tiene un perfil de riesgo medio-alto y la recomendamos para plazos de inversión superiores a 6 años. A diferencia de las carteras Profile, esta cartera invierte principalmente en fondos de gestión activa, tanto en Renta Fija como en Renta Variable. Combina fondos de Bonos Verdes, fondos ISR y de integración ASG, y fondos de Impacto y de Temáticas medioambientales.

La Cartera Green ISR se compone de diez fondos de inversión de grandes gestoras internacionales. Actualmente esta cartera invierte, a nivel global, un 34% en fondos de Renta Fija y un 66% en fondos de Renta Variable. Nos encargamos de gestionar de forma dinámica su composición para que sea siempre la óptima para su nivel de riesgo.

2 de 7 Backtest

Aunque la cartera Green ISR se lanza realmente en el mes de septiembre 2020, podemos calcular, a través de una simulación (backtest), cuál hubiese sido su rentabilidad el año pasado y este año hasta el 31 de agosto.

Rentabilidad simulada 2019: +23,6% neto
Rentabilidad simulada 2020 hasta 31.08.2020: +3,2% neto

 

 

 

 

 

Rentabilidades Finanbest: rentabilidades teóricas de una inversión simulada cuya composición es, todo los días, exactamente igual a la de la cartera modelo Green ISR (re-balanceos diários). Las rentabilidades son netas: ya están deducidas la comisión de gestión de cartera flat (0,39%) y la comisión de custodia (0,13%).
Las Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades pueden ser negativas.

3 de 7 ¿Dónde está mi dinero?

Los fondos de la cartera se dividen en tres categorías:

  • Fondos de Bonos Verdes (Green Bonds)
  • Fondos ISR y/o de integración ASG (criterios Ambientales, Sociales, y de Gobierno corporativo)
  • Fondos de Impacto y de Temáticas medioambientales

 

Mercado Gestora Tipo de estrategia Peso
Renta Fija Diversificada BNP Paribas Bonos Verdes 9 %
Renta Fija Diversificada BlackRock Bonos Verdes 5 %
Renta Fija Países Emergentes DPAM ISR & integración ASG 8 %
Renta Fija Alto Rendimiento Candriam ISR & integración ASG 12 %
Renta Variable Países Emergentes Candriam ISR & integración ASG 20 %
Renta Variable Global Amundi Impacto/Temático 12 %
Renta Variable Sector Ecológico Nordea Impacto/Temático 12 %
Renta Variable Sector Ecológico Pictet Impacto/Temático 8 %
Renta Variable Sector Ecológico BNP Paribas Impacto/Temático 8 %
Renta Variable Sector Água & Residuos Fidelity Impacto/Temático 6 %

 

Tu dinero estará invertido en los mejores fondos de inversión de las más prestigiosas gestoras del mundo. Los hemos seleccionamos de forma totalmente independiente : no cobramos nada por parte de las gestoras de los fondos que componen la cartera. Muchos de estos fondos obtuvieron acreditaciones internacionales de Inversión Sostenible y Responsable o de impacto medioambiental positivo.

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A diferencia de las otras carteras Profile, esta cartera invierte principalmente en fondos de gestión activa, tanto en Renta Fija como en Renta Variable : pensamos que la gestión activa es necesaria para abarcar correctamente los criterios ASG y las inversiones de impacto social y medioambiental, entre otras cosas por la parte de subjetividad y de análisis cualitativo (es decir, no indexable) que conllevan.

 

Peso Fondo (clic para más detalles) Código ISIN Estilo de gestión
9 % BNP Paribas Funds Green Bond LU1620157294 Activa
5 % iShares Green Bond Index Fund IE00BD0DT792 Pasiva
8 % DPAM Bonds Emerging Markets Sustainable LU0966596875 Activa
12 % Candriam SRI Bond Global High Yield LU1644441476 Activa
20 % Candriam SRI Equity Emerging Markets LU1434524259 Activa
12 % Amundi Index MSCI Global Climate Change LU1437020909 Pasiva
12 % Nordea Global Climate & Environment Fund LU0348927095 Activa
8 % Pictet Global Environmental Opportunities LU0503631631 Activa
8 % BNP Paribas Funds Climate Impact LU0406803147 Activa
6 % Fidelity Sustainable Water & Waste Fund LU1892830081 Activa

 

4 de 7 Ventajas y fortalezas

Ventajas Banca

Las comisiones más bajas

Ahorra hasta un 80% en comisiones y otros costes frente a la banca tradicional.

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Somos independientes

No tenemos conflictos de interés. Invertimos en fondos indexados y de gestión pasiva de forma independiente. No cobramos nada de las gestoras de los fondos que elegimos.

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Gestión dinámica

Ajustamos y supervisamos tus inversiones por ti.

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Los productos de inversión y de ahorro tradicionales sufren de tres grandes problemas que afectan negativamente a sus rentabilidades:

  1.  Altos costes y comisiones
  2.  Fuertes conflictos de interés
  3.  Asesoramiento deficiente

En Finanbest generamos más rentabilidad y ofrecemos una solución a los tres inconvenientes principales de la banca:

1- Tenemos comisiones radicalmente bajas:

  • El coste total de nuestra gestión es entre un 70% y 80% inferior al de la banca. Es un ahorro muy significativo y por lo tanto una rentabilidad adicional importante.
  • Nuestro modelo automatizado y 100% digital elimina los costes y comisiones indebidos.

2- Somos independientes:

  •  Cobramos 0€ de las gestoras de los fondos que seleccionamos, y por tanto no tenemos conflictos de interés.
  •  No tenemos fondos propios (no vendemos nuestros productos)
  • Seleccionamos los mejores fondos de inversión entre más de 50.000 fondos de más de 1.000 prestigiosas gestoras internacionales. ¿El resultado?No obtendrás para tu cartera fondos de tu banco ni de sus gestoras, sino los mejores fondos del mundo, y al mejor precio.

3- Más que un mero asesoramiento inicial: Después de definir tu perfil de inversor y ofrecerte una cartera optimizada y diversificada globalmente, también nos encargamos de gestionar tu cartera de forma dinámica:

  • Ajustamos las inversiones de tu cartera a las evoluciones de la coyuntura económica y a los cambios de tendencia que detectamos en los mercados.
  • Supervisamos y optimizamos continuamente las inversiones para que la diversificación de tu cartera esté siempre correctamente adaptada a tu perfil de riesgo.
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5 de 7 Plazo de inversión

Puedes retirar tus fondos en cualquier momento y sin costes adicionales, aunque nosotros recomendamos siempre que las inversiones sean a largo plazo. El plazo recomendado para invertir en la cartera Green ISR es de 6 años.

6 de 7 Costes y comisiones

Existen dos modelos de comisionamiento: Winner y Flat.

Modelo Winner

Inversión mínima 25.000€
Comisión gestión a éxito Finanbest si obtienes plusvalía en el año natural
Capital mayor de 500.000 € 6% sobre la plusvalía obtenida
Capital de 250.000 € a 500.000 € 7% sobre la plusvalía obtenida
Capital de 100.000 € a 250.000 € 8% sobre la plusvalía obtenida
Capital de 25.000 € a 100.000 € 9% sobre la plusvalía obtenida
Comisión gestión Finanbest si no obtienes plusvalía en el año natural
Cualquier capital 0%
Comisiones no dependientes de la plusvalía
Custodia Cecabank 0,13% /anual sobre el capital gestionado
Coste medio fondos 0,77%
Comisión de apertura de cuenta y suscripción 0€
Comisión de reembolso 0€
Comisión de reembolso 0€

IVA incluido.

Ejemplo de cálculo de comisión de éxito Modelo Winner

Inversión inicial 1 de Enero de 2020: 150.000 euros.

Comisión de éxito: 8% sobre la plusvalía.

Pago anual de comisiones, solo si se tiene plusvalía a cierre de año natural (o fecha de reembolso).

Devengo diario.


Valor de la Cartera el 2 de Enero de 2020: 170.000 euros.
– Resultado: 170.000€ – 150.000€ = +20.000 €
– Comisión (8% * 20.000€) / 365 días = 4,36 €
– Comisión del 2 de Enero : 4,36 €
Valor de la cartera el 3 de Enero de 2020: 140.000 euros.
– Resultado : – 10.000€
– Comisión del 3 de Enero : No aplica

Devengo y liquidación de la comisión de éxito:

Este proceso se realiza a diario a lo largo de los 365 días del año. Si el día 31 de Diciembre o en la fecha de reembolso la cartera tuviera plusvalías se cobrarían en ese momento la suma de los devengos diarios de todo el año. En caso de que la cartera tuviera pérdidas no se cobraría nada.

 

Modelo Flat

Inversión mínima 3.000€
Comisión de gestión Finanbest 0,39% / anual sobre capital gestionado
Comisión de custodia Cecabank 0,13% / anual sobre el capital gestionado
Coste medio fondos 0,77%
Comisión de apertura de cuenta y suscripción 0€
Comisión de reembolso 0€
Comisión de éxito 0€

IVA incluido.

Ejemplo de cálculo de comisiones de gestión modelo Flat

Inversión inicial 1 de Enero de 2020: 150.000 euros.

Comisión de gestión: 0,39% sobre el capital invertido.

Pago trimestral de comisiones.

Devengo diario.


Valor de la Cartera 2 de Enero : 170.000 euros
– Comisión de Gestión aplicable al 2 de Enero (160.000€ * 0,39%)/365 días : 1,70€
Valor de la Cartera 2 de Enero : 140.000€
– Comisión de Gestión aplicable al 2 de Enero (140.000€ * 0,39%)/365 días : 1,49€

 

Devengo y liquidación de la comisión de gestión:

Este proceso se realiza a diario a lo largo de los 3 meses que corresponden al trimestre, cobrándose al final del tercer mes o en el momento de reembolso en su defecto.

Las comisiones son muy claras, anuales y se cobran trimestralmente sobre el patrimonio medio de tu plan de inversión.

El coste total incluye:

  • La realización y perfilado de tu cartera de fondos ideal
  • Gestión dinámica experta de tus inversiones
  • Apertura y mantenimiento de la cuenta en la que están custodiados tus valores y tu efectivo en el banco Cecabank.

Invirtiendo en Finanbest, y a diferencia de las entidades financieras tradicionales, no soportarás ninguna de las siguientes comisiones:

  • Suscripción – 0€
  • Reembolso – 0€
  • Comercialización o retrocesiones – 0€

Finanbest tampoco cobra nada por parte de las gestoras de los fondos que selecciona para las carteras de sus clientes. Invertimos de forma independiente.

Por lo tanto, todo claro, transparente y sin sustos ni disgustos de última hora.

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7 de 7 Garantía de Seguridad

  • Nos encargamos de abrir una cuenta corriente y una cuenta de valores a tu nombre en Cecabank, el mayor banco custodio de España.
  • Estamos registrados y regulados por la CNMV con nº de registro 271, como Agencia de Valores.
  • Tus inversiones están garantizadas por el Fondo de Garantía de Inversiones (hasta 100.000 euros).