Carteras de inversión y Planes de pensiones

Podrás hacer una retirada parcial de tus fondos cuando quieras y sin coste.
Para hacer una retirada parcial de tus fondos deberás dar la orden desde el botón de «reembolso» que aparece en tu área privada. Deberás adjuntarnos una copia de tu DNI por ambas caras para que podamos proceder a realizar el reembolso.

Recuerda que al solicitar una retirada parcial, en tu cartera deberá haber un saldo mínimo de 3.000 euros. De ser inferior, te recomendaremos la retirada total de tus fondos.

El tiempo que transcurre entre el día en que recibimos tu orden de reembolso y el día en que recibirás la transferencia a tu cuenta de destino será de entre 5 y 7 días laborales.

Como inversor, puedes beneficiarte de las ventajas fiscales que tienen los fondos de inversión.

Cuando inviertes en un fondo de inversión, solo tributarás si realizas un reembolso, esto es lo vendes. No obstante, la regulación permite no pagar impuestos cuando mueves tu capital, es decir, haces un traspaso de un fondo a otro, independientemente del fondo que sea.

En el caso de que hagas un reembolso de tu inversión, se pueden dar dos escenarios: que hayas obtenido beneficios o que tu inversión haya tenido pérdidas, es decir, has podido tener una ganancia o pérdida patrimonial y esto, a efectos fiscales, computará en tu base imposible del ahorro en el IRPF.
Para disponer del rendimiento de tu inversión, debes tener en cuenta la retención que se aplicará por parte de la Agencia Tributaria.

Hay una oferta muy amplia de fondos de inversión, que tienen objetivos y niveles de riesgo diferentes.
Para distinguir unos de otros, uno de los criterios más importantes a tener en cuenta a la hora de elegir cuál es el mejor fondo de inversión es la política de inversión, que determinará el objetivo a seguir por el gestor del fondo y el tipo de activos en los que invertirá el patrimonio del fondos y, por ende, determinará también el nivel de riesgo que asumen los partícipes.
Si has decidido invertir en un fondo de inversión, tendrás que conocer primero tu perfil de inversor. Este test te mostrará, después de una serie de preguntas sobre los objetivos que tienes, tu situación económica y el plazo al que quieres invertir el nivel de riesgo que puedes asumir.
Al tomar la decisión de en qué fondo de inversión invertir, ten en cuenta también los costes y comisiones que conlleva el fondo elegido. Además, tendrás que considerar las rentabilidades pasadas del fondo pero recuerda que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Haz tu test inversor aquí y descubre que cartera se adapta a ti.

Podrás rescatar tu plan de pensiones en el momento de la jubilación y, a partir de 2025, podrán empezar a recuperarse todas las aportaciones con al menos 10 años de antigüedad. Podrás rescatar tu plan también en caso de invalidez o, en caso de fallecimiento, los herederos podrán cobrar el capital de tu plan. Existen además otros supuestos como enfermedad grave o paro de larga duración para recuperar el dinero de tu plan de pensiones,
En cuanto a la modalidad de cobro, los derechos consolidados pueden rescatarse al completo en un solo pago (en forma de capital), fraccionado periódicamente (en forma de renta), o puede escogerse un método mixto.