Se han publicado el día 16 de enero de 2023 los resultados del Concurso de Carteras de fondos de inversión correspondiente al ejercicio 2022, organizado por el diario Expansión, el diario económico líder, y AllFunds, la mayor plataforma de distribución de fondos del mundo. Este pasado año participaban 24 entidades financieras en el concurso de gestión de carteras más importante de España: cada entidad con dos carteras, una agresiva (sin restricciones de volatilidad) y otra conservadora (con una volatilidad máxima del 5%).
Fuente: Expansión 16.01.2023
Concurso ejercicio 2022: cuartos en la categoría agresiva, sextos en términos de rentabilidad media
A cierre del concurso, la cartera agresiva Finanbest se sitúa en cuarta posición con una rentabilidad en el año del -8,77% y la cartera conservadora en decimotercera posición con una rentabilidad del -7,16%. Si medimos la rentabilidad media de nuestras dos estrategias, nos colocamos en sexta posición del concurso (-7,97%).
De manera muy relevante, Finanbest es el mejor gestor automatizado en ambas categorías.
La cartera Conservadora del concurso es semejante a nuestras carteras modelo Profile White y Profile Grey y la cartera Agresiva a la Profile Red. Las hemos reajustado en varias ocasiones en el año; detallamos estos ajustes en tres artículos publicados en nuestro blog:
▪️ Mayo: https://www.finanbest.com/blog/nuevas-carteras-profile/
▪️ Noviembre: https://www.finanbest.com/blog/cambios-en-nuestras-carteras-profile/
▪️ Diciembre: https://www.finanbest.com/blog/incorporamos-mercados-frontera-en-nuestras-carteras/
Estos cambios ponen de manifiesto una característica importante y diferencial de nuestras carteras: realizamos una gestión dinámica basada en un modelo híbrido que combina fondos indexados y fondos de gestión activa.
Consistencia: a largo plazo, Finanbest la entidad más rentable
La consistencia debería ser la piedra angular de un inversor a la hora de seleccionar su entidad, esto es, el aumento progresivo del capital invertido por la práctica regular de un sistema.
Un año es un plazo demasiado corto para poder sacar conclusiones sólidas respecto a la potencia de un modelo de gestión; en un plazo tan breve la suerte y el azar son factores que todavía predominan. Por eso, hemos sumado a los resultados del año 2022 los resultados de este mismo concurso en los años 2021, 2020 y 2019, que fue el año en el que Finanbest comenzó a participar.
Si medimos la rentabilidad acumulada en estos últimos cuatro años, atenuamos los efectos de la suerte y del azar, y hacemos que afloren los beneficios de nuestro modelo cuantitativo, de nuestra filosofía de inversión y de nuestra estrategia de diversificación global y bajos costes.
En la siguiente tabla solo aparecen las entidades que han participado en el concurso durante estos últimos cuatro años (algunas han abandonado, otras entraron después de 2019): Finanbest se coloca como líder absoluto🥇en términos de rentabilidad media frente a 14 entidades, y como segunda gestora más rentable en la categoría agresiva🥈 y segunda gestora más rentable en la categoría conservadora🥈.
La media de las 14 gestoras en la categoría conservadora ha sido +1,7% anual. En el mismo periodo de 4 años la cartera conservadora de Finanbest rindió un +4,0% por año. Esto representa, anualmente, 2,3 puntos porcentuales más que la media de la competencia. En la categoría agresiva, Finanbest, con +10,7%, obtiene una rentabilidad anual 2,4 puntos porcentuales mayor que la media (+8,3%). En resumen, nuestras carteras han obtenido una rentabilidad media anual de +7,3%, lo que supone un rentabilidad 2,3 puntos porcentuales al año por encima de la media de las demás carteras.
Asimismo en los últimos tres años del concurso, Finanbest se coloca como tercera gestora más rentable🥉en la categoría conservadora y cuarta en términos de rentabilidad media. En el período 2021-2022, nuestra cartera agresiva sube en el podio en segunda posición🥈
Todos los datos
En estas tres últimas tablas presentamos los resultados de la ediciones previas del concurso en las cuales participamos ordenadas por «rentabilidad media». Observamos que cada año Finanbest destaca como mejor gestor automatizado :
Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras
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2 respuestas a “Resultados del Concurso de gestión de carteras del Expansión ejercicio 2022”
Interesante e iluminadora exposición del buen hacer de la filosofia de inversión de Finanbest en el periodo analizado. Tales resultados deben ser un acicate para la preservación del modelo, y del equipo que lo ha desarrollado, en la nueva etapa como parte de Myinvestor. Es muy de agradecer la existencia de concursos como el de Expansion-Allfunds, que dan visibilidad a la calidad de gestión de las entidades que se atreven a participar. Enhorabuena, Frederic y demás equipo de Finanbest
Muchas gracias Jaime por tu amable comentario y por tu enhorabuena. Este año volveremos a participar en el concurso. En MyInvestor vamos a mantener nuestro modelo y la filosofía de inversión y esperamos poder mejorar y sobre todo ofrecer nuevos productos y servicios a nuestros clientes, gracias a la potencia y solvencia de la nueva entidad de la que vamos a formar parte. Gracias!!