Comparativa de las carteras Profile con los fondos de gestoras españolas
Inverco (Asociación Española de Instituciones de Inversión Colectiva y Planes de Pensiones) publica todos los meses la rentabilidad media ponderada de los fondos de las gestoras españolas ordenados en función de su vocación inversora y nivel de riesgo. Como se puede observar en el siguiente gráfico, desde su inicio las seis carteras Profile han generado más rentabilidad1 que la media de los fondos de su categoría: de media entre los seis perfiles, las carteras Profile de Finanbest han rentado anualmente 2,9 puntos porcentuales más que la competencia (+2,9% por año).
Fuente: Finanbest e Inverco. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
En la siguiente tabla comparamos la rentabilidad de las carteras modelo Profile con la rentabilidad media de los fondos equivalentes, en distintos plazos:
Fuente: Finanbest e Inverco. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Vemos que a medio y largo plazo todas nuestras carteras han generado rentabilidades superiores a la rentabilidad media de su competencia. La rentabilidad «extra» (o «alfa») que hemos generado respecto a la media de la competencia varía un poco según el perfil de riesgo: entre 1,6 puntos porcentuales de rentabilidad anual añadida desde inicio para la cartera modelo Profile Orange, y hasta 4,6 puntos porcentuales de rentabilidad anual adicional en el caso de la cartera modelo Profile Yellow.
Una gráfica vale más que mil palabras
Para tener un ejemplo más claro, comparamos a continuación la curva de la rentabilidad neta de la cartera modelo Profile Blue desde su inicio, con la rentabilidad media de todos los fondos de su categoría (Renta Variable Mixta Internacional), el benchmark. La diferencia es muy ilustrativa:
Fuente: Finanbest e Inverco. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
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¿Cómo explicamos estos buenos resultados?
En primer lugar, estas buenas rentabilidades se deben a la potencia y solidez de nuestro modelo de inversión cuantitativo (Black-Litterman) que nos permite, a través de una diversificación global, maximizar las rentabilidades esperadas a largo plazo bajo distintos niveles de riesgo. Es un modelo de gestión dinámico, que nos permite adaptar las inversiones a los cambios de tendencias de rentabilidades, volatilidades, y correlaciones que detectamos en los mercados. En estos enlaces describimos los últimos cambios que hemos realizado en las carteras Profile hace unas semanas.
Asimismo, tan importante como los propios algoritmos, son los pilares de nuestra filosofía de inversión:
- ✅Costes radicalmente bajos: el coste (TER) medio de las carteras Profile varía entre un 0,16% (Profile Red) y un 0,27% (Profile Grey). Menos comisiones es más rentabilidad.
- ✅Una independencia real para poder seleccionar libremente y sin ningún conflicto de interés los mejores fondos de las mejores gestoras internacionales. No cobramos nada de las gestoras de los fondos que elegimos ¡Independízate de tu banco!
- ✅Carteras altamente diversificadas. Distribuimos el patrimonio de nuestros clientes entre diecisiete mercados internacionales de acciones y bonos. A su vez, los fondos que seleccionamos invierten de forma extremamente diversificada, en particular en el caso de los fondos indexados. Por ejemplo, el fondo Vanguard de acciones de países desarrollados invierte en más de 1.600 empresas. Más diversificación es menos riesgo.
- ✅Un modelo híbrido que combina fondos gestión pasiva y fondos de gestión activa: nos aprovechamos de lo mejor de los dos mundos.
- ✅Una visión de largo plazo basada en una gestión sistemática y cuantitativa.
En este articulo publicado en nuestro blog hace unos meses, explicamos lo que nos hace diferentes de la banca tradicional y de los otros gestores automatizados.
Composición de las carteras Profile a 30 de noviembre 2022
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Inversión Socialmente Responsable: Cartera Green ISR
La cartera Green ISR ♻️ de Finanbest se lanzó el 31 de agosto 2020. Desde entonces ha tenido una rentabilidad1 neta anualizada de +5,0%.
👉En septiembre ajustamos su Asset Allocation y añadimos el fondo Smart Energy de Robeco.
Fuente: Finanbest e Inverco. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Planes de pensiones: cinco estrellas Morningstar
En 2019 Finanbest lanzó dos planes de pensiones: un plan conservador, el plan Prudente Renta Fija Mixta, y un plan agresivo, el plan Decidido Bolsa Global. Ambos planes tienen la misma filosofía de inversión que nuestras carteras gestionadas de fondos de inversión: diversificación global, selección independiente de los mejores fondos y ETFs, bajos costes y comisiones, gestión dinámica cuantitativa supervisada por un comité de inversiones.
A diferencia de las carteras, nuestros planes de inversión no invierten solo en fondos de inversión, sino que también en ETFs que son fondos indexados (gestión pasiva) cotizados que tienen características interesantes de eficacia, transparencia y sobre todo de bajos costes.
Las rentabilidades en lo que va de año 2022 son las siguientes:
- ▪️Plan Finanbest Decidido (Bolsa Global): -8,9%
- ▪️Plan Finanbest Prudente (Renta Fija Mixta): -6,3%
Las rentabilidades desde inicio hasta el 30 de noviembre 2022, anualizadas, son las siguientes:
- ▫️Plan Finanbest Decidido: +7,5% anual. Cuatro estrellas Morningstar ⭐⭐⭐⭐
- ▫️Plan Finanbest Prudente: +2,1% anual. Cinco estrellas ⭐⭐⭐⭐⭐
Concurso de gestión de carteras de fondo del Expansión: ¡GANADORES!
El diario Expansión, el diario económico líder y AllFunds, la mayor plataforma de distribución de fondos del mundo, organizan conjuntamente un concurso de gestión de carteras de fondos de inversión. En 2021, 24 entidades financieras participaron en el concurso: cada gestor tiene dos carteras, una agresiva, y otra conservadora. Cada cartera se puede ajustar una vez al mes, y no se puede invertir en más de diez fondos de inversión. Finanbest se colocó 1º🥇 en la categoría conservadora con una rentabilidad de +7,9%. En la categoría agresiva, finalizó en cuarta posición con una rentabilidad de +22,5%. Finalmente, con +15,2% se colocó 2º🥈 en términos de rentabilidad media.
Ganar un año puede que sea suerte… pero liderar el concurso a tres años no lo es
En este artículo hacemos un balance del desempeño de nuestras carteras en este concurso en los últimos tres años. Los resultados hablan por si mismo:
Más de la mitad de nuestros nuevos clientes vienen recomendados o invitados por clientes satisfechos
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