Comparativa de las carteras Profile con los fondos de gestoras españolas
Inverco (Asociación Española de Instituciones de Inversión Colectiva y Planes de Pensiones) publica todos los meses la rentabilidad media ponderada de los fondos de las gestoras españolas ordenados en función de su vocación inversora y nivel de riesgo. Como se puede observar en el siguiente gráfico, desde su inicio las seis carteras Profile han generado más rentabilidad1 que la media de los fondos de su categoría: de media entre los seis perfiles, las carteras Profile de Finanbest han rentado anualmente 2,5 puntos porcentuales más que la competencia (+2,5% por año).
Fuente: Finanbest e Inverco. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
En la siguiente tabla comparamos la rentabilidad de las carteras modelo Profile con la rentabilidad media de los fondos equivalentes, en distintos plazos:
Fuente: Finanbest e Inverco. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Vemos que a largo plazo todas nuestras carteras han generado rentabilidades superiores a la rentabilidad media de su competencia. La rentabilidad «extra» (o «alfa») que hemos generado respecto a la media de la competencia varía un poco según el perfil de riesgo: entre 1,1 puntos porcentuales de rentabilidad anual añadida desde inicio para la cartera modelo Profile Orange, y hasta 4,1 puntos porcentuales de rentabilidad anual adicional en el caso de la cartera modelo Profile Yellow.
Una gráfica vale más que mil palabras
Para tener un ejemplo más claro, comparamos a continuación la curva de la rentabilidad neta de la cartera modelo Profile Blue desde su inicio, con la rentabilidad media de todos los fondos de su categoría (Renta Variable Mixta Internacional), el benchmark. La diferencia es muy ilustrativa:
Fuente: Finanbest e Inverco. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
💥Todos los detalles de composición, costes, comparativas y rentabilidades ⇒ aquí.
¿Cómo explicamos estos buenos resultados?
En primer lugar, estas buenas rentabilidades se deben a la potencia y solidez de nuestro modelo de inversión cuantitativo (Black-Litterman) que nos permite, a través de una diversificación global, maximizar las rentabilidades esperadas a largo plazo bajo distintos niveles de riesgo. Es un modelo de gestión dinámico, que nos permite adaptar las inversiones a los cambios de tendencias de rentabilidades, volatilidades, y correlaciones que detectamos en los mercados. En estos enlaces describimos los últimos cambios que hemos realizado en las carteras Profile hace unos meses.
Asimismo, tan importante como los propios algoritmos, son los pilares de nuestra filosofía de inversión:
- ✅Costes radicalmente bajos: el coste (TER) medio de las carteras Profile varía entre un 0,24% y un 0,29%. Menos comisiones es más rentabilidad.
- ✅Una independencia real para poder seleccionar libremente y sin ningún conflicto de interés los mejores fondos de las mejores gestoras internacionales. No cobramos nada de las gestoras de los fondos que elegimos ¡Independízate de tu banco!
- ✅Carteras altamente diversificadas. Distribuimos el patrimonio de nuestros clientes entre diecisiete mercados internacionales de acciones y bonos. A su vez, los fondos que seleccionamos invierten de forma extremamente diversificada, en particular en el caso de los fondos indexados. Por ejemplo, el fondo Vanguard de acciones de países desarrollados invierte en más de 1.600 empresas. Más diversificación es menos riesgo.
- ✅Un modelo híbrido que combina fondos gestión pasiva y fondos de gestión activa: nos aprovechamos de lo mejor de los dos mundos.
- ✅Una visión de largo plazo basada en una gestión sistemática y cuantitativa.
En este articulo publicado en nuestro blog hace unos meses, explicamos lo que nos hace diferentes de la banca tradicional y de los otros gestores automatizados.
Composición de las carteras Profile a 28 de febrero 2023
¿Quieres conocer tu perfil inversor y descubrir qué cartera te recomendamos?
Inversión Socialmente Responsable: Cartera Green ISR
La cartera Green ISR ♻️ de Finanbest se lanzó el 31 de agosto 2020. Desde entonces ha tenido una rentabilidad1 neta anualizada de +3,7, y +4,0% en lo que va de año.
👉En septiembre ajustamos su Asset Allocation y añadimos el fondo Smart Energy de Robeco.
Fuente: Finanbest e Inverco. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Planes de pensiones: cinco estrellas Morningstar
En 2019 Finanbest lanzó dos planes de pensiones: un plan conservador, el plan Prudente Renta Fija Mixta, y un plan agresivo, el plan Decidido Bolsa Global. Ambos planes tienen la misma filosofía de inversión que nuestras carteras gestionadas de fondos de inversión: diversificación global, selección independiente de los mejores fondos y ETFs, bajos costes y comisiones, gestión dinámica cuantitativa supervisada por un comité de inversiones.
A diferencia de las carteras, nuestros planes de inversión no invierten solo en fondos de inversión, sino que también en ETFs que son fondos indexados (gestión pasiva) cotizados que tienen características interesantes de eficacia, transparencia y sobre todo de bajos costes.
Las rentabilidades del año 2023 son las siguientes:
- ▪️Plan Finanbest Decidido (Bolsa Global): +4,5%
- ▪️Plan Finanbest Prudente (Renta Fija Mixta): +1,5%
Las rentabilidades desde inicio hasta el 28 de enero 2023, anualizadas, son las siguientes:
- ▫️Plan Finanbest Decidido: +6,9% anual. Cuatro estrellas Morningstar ⭐⭐⭐⭐
- ▫️Plan Finanbest Prudente: +1,7% anual. Cinco estrellas ⭐⭐⭐⭐⭐
Fuente: Morningstar
Concurso de gestión de carteras de fondo del Expansión: a largo plazo, Finanbest la entidad más rentable
El concurso de gestión de carteras de fondos de inversión del diario Expansión es una buena herramienta para comparar las rentabilidades obtenidas por varios gestores en igualdades de condiciones, es decir, comparando peras🍐 con peras🍐. En este articulo analizamos los resultados de Finanbest desde que participa en el concurso: cuartos en la categoría agresiva el año pasado, cartera vencedora🥇en la categoría conservadora en 2021, segundos🥈en términos de rentabilidad media en los dos últimos años y, a más largo plazo,… ¡líderes absolutos🏆en términos de rentabilidad media acumulada en los últimos cuatro años🥳!
Más de la mitad de nuestros nuevos clientes vienen recomendados o invitados por clientes satisfechos
¿Quieres conocer tu perfil inversor y descubrir qué cartera te recomendamos?
Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades pueden ser negativas. Las rentabilidades futuras no se garantizan y pueden diferir de la rentabilidad esperada.
1Metodología: la comparativa de la gestión de carteras de Finanbest frente al promedio del sector (productos similares) se hace a través de Inverco. Inverco (asociación española de instituciones de inversión colectiva y fondos de pensiones) mide y publica las rentabilidades medias obtenidas por los fondos de inversión de gestoras españolas por categoría. Es importante señalar que los datos que recoge Inverco, si bien es cierto que son netos de las comisiones de gestión de los fondos (TER), no tienen en cuenta posibles comisiones adicionales a las cuales se podrían enfrentar clientes minoristas (como por ejemplo comisiones de custodia, de gestión de cartera, de asesoramiento, de suscripción, de reembolso, de mantenimiento, etc.). Aun así, decidimos comparar esos datos de Inverco con nuestras rentabilidades netas donde sí deducimos nuestra comisión de gestión discrecional flat (0,39% anual) y la comisión de custodia de Cecabank (0,13% anual). Las rentabilidades de las carteras modelo de Finanbest son rentabilidades simuladas de una inversión teórica cuya composición es, todos los días, exactamente igual a la de la cartera modelo (rebalanceos diarios). La fecha de inicio de las carteras Profile es el 31.03.2017, salvo la cartera Red que se lanzó el 31.12.2017. La fecha de lanzamiento de la cartera Green ISR es el 31.08.2020.
Datos a 28.02.2023 (a menos que se indique otra fecha)
Fuentes: Finanbest, Inverco, Expansión, AllFunds, Quefondos.com, Morningstar. Cálculos Finanbest.
https://www.inverco.es/38/39/101/2023/2
