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Inversión Sostenible y Responsable: Te presentamos nuestra nueva Cartera Green ISR

Frédéric Dupuy | septiembre 29, 2020 | 0

Este mes de septiembre hemos lanzado un nuevo producto de inversión: la cartera Green ISR.

Las Inversiones Socialmente Responsables son cada vez más comunes en inversores que buscan exposición a activos con impacto positivo a nivel medioambiental y social. Asimismo, consideramos que es nuestro deber como actor del sector de servicios financieros ayudar a dirigir el ahorro y la inversión hacia la economía sostenible y responsable, o por lo menos darles a nuestros clientes la posibilidad, si lo desean, de invertir en fondos que estén concienciados con el impacto social y medioambiental de sus inversiones.

La cartera Green ISR es una cartera de nivel de riesgo medio-alto, comparable con nuestra cartera Profile Yellow (antiguamente Cartera 40), que invierte mayoritariamente en fondos de acciones (66%), y en fondos de bonos (34%).

 

  1. Categoría: Renta Variable Mixta Internacional
  2. Riesgo: medio-alto
  3. Plazo de inversión recomendado: 6 años
  4. Coste medio de los fondos que componen la cartera: 0,77% (TER)
  5. Numero de fondos: 10
  6. Modelo híbrido: gestión activa + gestión pasiva
  7. Estrategias de inversión:
    • Green Bonds (Bonos Verdes)
    • – ISR & integración ASG (criterios Ambientales, Sociales, y de Gobierno Corp.)
    • Impacto y Temáticas medioambientales

 

inversión sostenible

 

Tres estrategias Green ISR y diez fondos de inversión

Los fondos de la cartera Green ISR se dividen en tres estrategias que combinan las categorías que consideramos representan de manera más global la inversión socialmente responsable y la inversión verde.

  1. Los Bonos Verdes son emisiones de renta fija de instituciones públicas o privadas cuyo objetivo es la financiación de proyectos sostenibles. El dinero obtenido se destina exclusivamente para la financiación de proyectos con un fin medioambiental en áreas tan diversas como las energías renovables, la eficiencia energética, el transporte limpio, adaptación al cambio climático, la prevención y el control de la contaminación, y la gestión sostenible de los recursos naturales. Estos bonos están alineados con los Green Bond Principles (GBP) y sus directrices de integridad, transparencia, publicidad y reporte de informes.
  2. Los fondos ISR excluyen empresas de sectores controvertidos y/o integran criterios ASG (Ambientales, Sociales, y de Gobierno corporativo – ESG en inglés) en sus decisiones de inversión. Las exclusiones pueden referirse a países con regímenes políticos opresivos, a sectores concretos como el carbón o el armamento civil y militar, o a empresas con las peores puntuaciones ASG. La integración de criterios ASG ha de entenderse como una herramienta complementaria al análisis financiero tradicional, que ofrece un mayor grado de información sobre riesgos actuales y potenciales. Esta integración puede ayudar a detectar fuentes de valor futuro, y también a disminuir el riesgo de las inversiones (por ejemplo, el riesgo reputacional).
  3. La inversión de impacto tiene como objetivo generar un impacto social o medioambiental positivo y mensurable, y al mismo tiempo generar un retorno financiero. Los fondos temáticos de renta variable invierten en acciones de empresas que proporcionan soluciones a retos medioambientales específicos, en sectores concretos (por ejemplo: sector ecología, sector agua & residuos), o siguiendo un objetivo particular como por ejemplo “bajo en carbono” (“low carbon”).

 

En términos de sostenibilidad, todos los fondos de la cartera Green ISR son de gestoras firmantes de los Principios para la Inversión Responsable (UNPRI) promovidos por Naciones Unidas y adicionalmente varios fondos de la cartera han obtenido acreditaciones internacionales de ISR o ASG. Entre las mismas destacamos:

 

 

En nuestra selección de fondos hemos primado la “A” del acrónimo ASG, es decir el factor ecológico (eficiencia energética, lucha contra el cambio climático, preservación del medio ambiente, transición energética, etc…), y nos hemos esforzado en evitar el “green washing”. También es notable la predominancia de la gestión activa (83%) frente a la gestión pasiva (apenas 17%): pensamos que la gestión activa es necesaria para abarcar correctamente los criterios ASG y las inversiones de impacto social y medioambiental, entre otras cosas por la parte de subjetividad y de análisis cualitativo (es decir, no indexable) que eso muchas veces conlleva.

La composición actual de la cartera Green ISR es:

 

inversión sostenible

 

 

 

Nuestra filosofía de inversión  

Esta cartera se gestiona de forma dinámica, con la ayuda de nuestro modelo cuantitativo Black-Litterman, y según la misma filosofía que nuestras carteras Profile, es decir:

  1. Una independencia real para poder seleccionar libremente los mejores fondos de las mejores gestoras internacionales, sin ningún conflicto de interés. No cobramos nada de las gestoras de los fondos que elegimos.
  2. Inversiones altamente diversificadas. Más diversificación es menos riesgo.
  3. Un modelo híbrido y pragmático que combina fondos gestión pasiva y fondos de gestión activa: nos aprovechamos de lo mejor de los dos mundos.
  4. Una visión de largo plazo basada en una gestión sistemática y cuantitativa.
  5. Bajos Costes: menos costes es más rentabilidad.

 

 

 

Con esta cartera buscamos que las inversiones a parte de generar un retorno positivo para el cliente generen un impacto positivo en la sociedad.

 

¿Cómo puedo contratar la cartera Green ISR?

Puedes contratar la cartera Green  ISR en nuestra página web.

  1. Realiza el Test de Idoneidad para comprobar que esta cartera está adaptada a tu perfil de riesgo.
  2. Invierte al menos 25.000 € en la cartera Green ISR, si solo quieres invertir en esta cartera
  3. Podrás invertir un importe menor (mínimo 3.000€) si tu patrimonio total gestionado entre las carteras Finanbest (Profile + Green ISR) es superior a 25.000€.

 

Inversión sostenible

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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